注意几下几个点，可以比较有效的防止被冻卡。
一、牛市风险提醒
在牛市中，出U和买U的风险不容忽视。特别是线上交易，直接打银行卡风险极高。避免与不熟悉的人交易，确保对方资金来源安全。
二、OTC交易尽量选择币安、这样的大平台。
这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。
三、线上交易安全建议
交易金额不宜过大，避免与不明用途的人交易。尽量使用支付宝进行交易，减少银行卡和微信风险。
四、OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡
与工资卡等分离开，这样即便冻结了，不会影响其他资金的使用，配合调查时，也容易说清资金流向。
五、OTC交易后，不要转到自己其他的银行卡
避免污染了其他资金，配合调查说起来麻烦。要急用钱，可以通过A T M取现或者在线消费掉。
六、尽量选择工作日时段变现
最好选择工作日等正常作息时间进行交易，比如早9点到晚9点之间变现。
七、收款后不要马上转出
卖出U换成人民币后，不要马上转出，放在账户内一段时间。
如果大家惨遭冻卡的话，我们应该怎么解释，才能证明自己并没有参与洗钱活动呢？以下几点建议保存收藏。
首先，个人属于正常的比特币买卖交易，不涉及洗钱等交易；其次自身对于因卖币收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情；然后配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等；最后自身要非常清楚，个人从事数字资产的交易，不会触犯法律。
另外像OTC交易，出金银行卡被冻结公安司法冻结，对方会要求个人提供什么材料，来才能解除冻结的话。
这里常见要提供的资料主要包括：完整的交易记录，比如银行卡流水，链上交易记录，交易平台的订单记录，微信聊天记录（要包含沟通交易过程的内容）、以及其他可以证明资产合法的证据，甚至是收入证明等。
首先，去开户行了解情况冻卡的原因，冻卡的有权机关是哪里。
冻卡的原因可以归纳为两种，银行风控和公安冻结。
第一：银行风控。引起银行风控可能是卡片近期频繁大额转账，分散转入集中转出，集中转入分散转出，快进快出，夜间交易频繁，账户不留余额等，统称为交易异常。因而触发了银行反洗钱风控系统。
第二：公安冻结。通常是账户收过其他涉案的赃款，可能直接收到也可能是间接流过。公安会将所有涉案流水流经的关联账户都进行止付冻结，从而防止资金转移，方便案件侦查。
针对两种冻卡原因，解决方法如下。
一：针对银行风控冻结，带上身份证，银行卡去开户行沟通，并提交相关的流水对账证明，如果有涉及到公安部分政策指令的，还得去本地公安部门配合调查。如果触发反诈中心模控的，还得填写反诈要求的反欺诈申请表，通过审核才能解冻。
二：应付公安司法冻结。先观察3天。看看临时止付有没有变成正式冻结。如果转为正式冻结的，第一时间到开户行，查询冻结该卡的公安单位名称，案件编号和负责该案件的民警姓名。然后跟负责民警取得联系，了解冻卡原因，并配合民警的调查。在核实你本身没有违法违纪的行为存在后，会对你的账户进行解冻处理。
以上就是给大家整理出来的预防冻卡，和解锁冻卡的所有流程跟注意事项，建议大家收藏保存反复观看。