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如何挑选可靠加密货币交易所?新手必学的四大评估方法
2024-08-09 13:41
 交易所JPEX爆出无法提现、谎称持牌事件,对新手小白来说,挑选一家好的加密货币交易所是大挑战,本文将介绍四种评估方式,帮助投资者避开下一个JPEX,需要的朋友可以参考下。
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避免碰上下一个JPEX,安全交易所怎么选?

交易所JPEX爆出无法提现、谎称持牌事件,被港媒称为「史上最大金融诈骗案」!直到现在,JEPX用户仍然无法正常提领加密货币,也导致许多用户受害。

对加密货币投资新手来说,要在诈骗猖獗的加密世界,选择一个既可靠又安全的平台,确实是一大挑战.尤其目前加密货币尚未得到政府的全面监管,投资者更需要谨慎,花更多的时间和精力确认选择的交易所是否真的安全,进一步确保自己选择的平台值得信赖的。

虽然很多人在选交易所时,会倾向考虑那些提供吸引人的社群活动、注册优惠或是有丰富币种选择的平台,但真正最重要的,还是要确认自己的资产能在其中得到妥善保管,

本文将介绍四种评估方式,帮助投资者避开下一个JPEX。

中心化交易所与去中心化交易所

加密货币交易所分为「中心化交易所」和「去中心化交易所」,以下将会整理出两大类型交易所的特点。

中心化交易所(Centralized Exchanges,缩写为CEX)

。特点:类似传统的银行或证券交易所,有中央组织来控制和管理交易,确保所有交易的执行和资金的存取。

。优点:有中央管理机构,用户介面友善,且提供客户服务支援。

。缺点:由于由特定组织掌控经营,若内部发生问题,如挪用资产或内部盗窃,用户的资产可能会面临风险。

去中心化交易所(Decentralized Exchanges,缩写为DEX)

特点:不依赖中央管理机构。交易是基于区块链技术,公开、透明且不需经过第三方

优点:去中心化交易所不会持有用户的资金,用户拥有100%的资金控制权。

缺点:用户介面可能不如中心化交易所直观、使用者友善,使用门槛较高。

四大方式,验证交易所的安全度

每位投资者都该优先考虑自己资产的安全。接下来将介绍四大评估方法,帮助大家选择值得信赖的「中心化交易所」

方法一:交易所排名评分查询

加密货币在多数国家仍处于监管灰色地带,不少小型交易所因缺乏透明度,或不良的资金管理而陷入困境或直接消失,想要迅速了解目前全球知名中心化交易所的状况,可以参考CoinMarketCap和CoinGecko这两大知名数据平台,它们提供了详细的交易所排名和评分。

这些评分范围从0到10分,基于各交易所的网站流量、交易量、货而流通度、上架币种数量及报告的交易真实性等因素来评估。

目前,如幤安(Binance)、Coinbase、Kraken、Bybit及OKX等交易所,在这些平台上获得了较高的评价。


知名数据平台CoinGecko的中心化交易所排名。

方法二:资产储备证明(PoR)

资产储备证明的意义,是证明交易所或其他金融托管平台,有足够的资金支付用户的提款要求,并确保用户资金的安全和透明。

PoR的核心在于确保交易所的负债(用户存款)与资产(所持有的代币量)可以匹配,以降低意外情况或紧急事件的风险。

在2022年,原本名列前茅的FTX交易所突然倒闭,原因就是FTX的资金储备远远无法满足用户大规模提款的需求,最终引发了所谓的「挤兑」现象。

许多知名交易所为了重建市场信心,开始采取措施证明自己的财务健全性,其中就包括了推行资产储备证明(POR)目前可以到交易所官方定期发布的储备审计报告外,还可以透过免费的工具Gecko Terminal查询交易所的资金状态。


知名数据平台Gecko Terminal的OKX交易所资产数据。

方法三:用户保障基金(SAFU)

在中心化交易所遇到突发事件,如系统失效、骇客侵入或其他意外因素造成的问题时,事先建立的保险基金便会起到缓冲作用,以协助用户和交易所自身减少损失。

例如,而安在2018年建立了一个知名的用户资产保护基金,截自目前价值高达1兆美元。这笔资金被保存在区块链上,供使用者随时查询。

在2019年,当币安受到骇客的攻击并损失了7000枚比特币时,他们迅速启用SAFU基金来赔付超过4000万美元的损失证明他们对保护客户资产的承诺。

方法四:是否持有合规牌照

对于大多数用户而言,交易所持有的合规牌照,通常是信赖度的关键指标。这是因为牌照代表该交易所已通过特定国家或区域的严格审查,且遵守当地的法律规范。也保障了用户在进行资金的充值或提现时,都是在合法的框架内进行。

需要注意的地方是,各国的监管标准和所发放的许可证都存在差异例如,美国有NMLS和MTL金融汇款许可,欧盟提供VASP虚拟资产服务提供商的许可,而日本则有FSA数字货币的牌照。

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